虚拟货币的兴起为金融创新注入活力，却也成为诈骗分子的温床。近年来，资金盘骗局披着“区块链”“去中心化”“高收益理财”等科技外衣，通过庞氏结构、传销裂变、技术伪装等手段收割投资者。

近日崩盘的有“鑫慷嘉DGCX”虚拟货币理财诈骗、“新利众”股票跟投类诈骗、“布鲁交易所”虚拟货币诈骗等等。

一：投资理财涉嫌非法集资、传销、诈骗

1、套牌的“攀某资本”APP

不法分子冒充香港“攀某资本”的旗号，制作散布涉诈APP，打着智能股票跟投的旗号，引诱参与者进行投资，宣传稳赚不赔，损失公司赔偿，每日收益率可达1%-5%。

据网友反馈，该项目需要下载一个未备案的APP，收取款账户为第三方个人，涉嫌诈骗。

近期，“新利众”股票跟投项目崩盘跑路，去年“联某投”股票跟投跑路，参与者如果遇到类似的骗局，请尽快撤离，避免被收割~！

2、套牌的“盛树”APP

不法分子冒充境外‘盛数投资管理’公司的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广“华夏创新医药龙头A”“华宝中证金融科技主题ETF联接A”“广发价值领航一年持有A”“格林高股息优选C”等日收益率0.2%-10%不等高额理财项目。

据网友反馈，该应用只能通过第三方链接下线，下载提示未备案，收取款账户为第三方个人、公司、虚拟货币，涉嫌诈骗、洗钱。

早在2023年中国证劵监督管理委员会就发布《警惕假冒“合格境外投资者”名义开展的不法活动》预警。

3、“MES电子股票”拆分理财网络传销

该项目宣称是境外李某洙推出，源自股市股票除权配股，由华人黄某清推出“电子股票拆分”概念。

参与者缴纳费用加入可获得静态收益，发展下线可获得动态收益，涉嫌传销。

4、“AIFEEX”虚拟货币质押项目

该项目宣传是总部位于美国纽约的科技公司，打着区块链、虚拟货币理财的旗号，参与者投资AFM币可获得静态收益，发展他人参与可以获得多层级动态收益。

推出“AFM AI年基金”“QFM AI季基金”“WFM AI周基金”等日利率高达1%-2%理财项目。

据网友反馈的资料，手机应用查询不到，只能通过第三方链接下载，下载提示未备案，带病毒，禁止安装。该项目涉嫌传销、诈骗、洗钱。

5、“AAVE”区块链银行

该项目宣称是一家区块链银行，宣称“年化收益秒计息”“闪电套利查询”“每小时实际盈利按贡献权重加权”等，暗示保本高收益，且通过“分享奖励”“拉人头”模式推广，符合传销的典型特征（拉人头、层级返利）。

6、虚构的“星火Invest”APP

网友反馈，参与一个“人工智能投资”的理财项目损失惨重。

参与该项目需要注册一个账户，下载境外聊天软件，跟着“专家”投资指定项目进而获得回报。

小编根据网友提供的资料，投资界面跟网络赌博诈骗、荐股诈骗骗术类似。

二：民族资产解冻类诈骗

1、虚构的“人民至上”APP

不法分子打着“云数贸张健”的旗号，制作散布涉诈APP，打着“国家项目”的旗号，虚构推广“中国科技”“中国药业”“中国房产”“中国汽车”等原始股理财骗局，虚构“中国银行”“工商银行”等国债理财骗局。

该项目宣称与一些已经崩盘跑路、定性传销的项目合并，参与其中合并缴纳费用即可获得高额收益。

据网友反馈，该应用只能通过第三方链接、二维码下载，下载提示未备案，带病毒，同时采用传销模式发展下线，涉嫌传销、诈骗。

2、虚构的“中华民生”APP

不法分子冒充国家某部门的旗号，制作散布涉诈APP，虚构推广“民生健康保障A类卡”“民生健康保障B类卡”等高额返利理财项目。

据网友反馈，该项目目前不让提现，需要参与者缴纳稽核费用才可以提现，疑似最后的收割。

该应用只能通过第三方链接下载，下载提示未备案，带病毒，同时采用传销模式发展下线，涉嫌传销、诈骗。

3、套牌的“超级工程”APP

不法分子打着“国家某部门”的旗号，仿冒“国资E学”APP制作散布涉诈APP，虚构推广高额理财项目实施诈骗。

信息通信行业反诈中心在今年3月份发布《【仿冒APP观察室】仿冒APP汇总》，文中提到“超级工程”APP是冒充的诈骗项目。

4、虚构的“两重红利/两重微力量”APP

三：杀猪盘类跨境电商

1、STA跨境电商

近日，网友咨询一个名为sta的跨境电商项目，该项目宣传参与者缴纳保证金（180天后可退还）开设店铺，参与者不需要为选品发愁，不需要为发货发愁，平台一键式代发。

同时你发展他人注册开设店铺，还可以获得三代销售奖励制度，参与者至需要为订单垫资，境外客户收到产品后，为参与者返佣金，这类跨境电商涉嫌传销、诈骗。

案例：一杯奶茶钱就能开海外店铺？起底直播间的“致富陷阱”→

四：异地聚集式传销

1、杭州、衢州“金钻俱乐部”48900传销

模式：该传销组织打着“金钻俱乐部”、“民间互助理财”等旗号，内部宣讲保本退出、公牌跳牌、满点运作、实人实点等，参与者需要缴纳48900元加入，出局可以获得107万元-322万元的回报。

2、咸阳“广州某美化妆品”2900传销

模式：该传销组织打着直销、网络营销等旗号，内部宣讲三商法、五级三阶制、几何倍增等，参与者需要缴纳2900元购买一套产品，办理有序而无形的营业执照，出局可以获得290万元的回报，购买产品越多，出局回报越多。

该传销组织没有实际产品销售，采用五级三晋制传销模式，以网恋交友、介绍工作等方式将人骗至咸阳进行洗脑。

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