如果你的银行卡突然收到一笔钱

而此时

有人联系你声称是他转错了

要求你再转给他

你会怎么做？

警方提示

直接向银行说明情况或直接报警

因为 这可能是诈骗或涉嫌洗钱等违法行为

开门做生意的店老板好心帮助了顾客

却莫名其妙成了洗钱帮凶

这个“洗钱”新套路真是防不胜防

让我们一起来看看吧

真实案例一

老李在火车站附近经营一家小饭馆，老李做人宽厚，手艺也不错，店里的生意自然而然也就火爆起来。

这一天，一个小伙子来到店里吃饭，结账时，小伙子说自己的钱包丢了，问 老李能不能让家里人把钱转到老李的微信上，老李提现之后再将现金交给自己，这样的话，方便自己买票搭车回老家。

老李想着这也不是什么大事，出门在外，能帮一手是一手，便同意了。

这个小伙子便拍下了老李的 收款二维码，并将收款二维码发给其“父亲”，一分钟之后，老李收到了小伙子“父亲”转来的9050元。

随后老李将收到的钱提现，把9000元现金交给了小伙，至于多出的50元，小伙子坚持让老李收下，就当是吃饭钱和辛苦费。

第二天，老李突然发现自己的 微信号被冻结，经查询，老李才知道骗子拍下了自己微信收款二维码信息， 接收了电信网络诈骗案件受害人的转账，而自己的微信号因为帮助诈骗分子套取现金，被公安机关依法予以冻结。

与老李有同样遭遇的还有王阿姨。

真实案例二

王阿姨是一家早餐店的老板，有一天，一名陌生女子加上了王阿姨的微信，说要买50元钱的早餐，让王阿姨送货到指定地点，随后通过支付宝付了钱。

王阿姨当时感觉有点奇怪：明明加了微信，对方为什么不直接通过微信付款呢？可能微信没有绑定银行卡吧。这件小事，王阿姨没放心上。

第二天，该女子再次联系王阿姨表示自己要买60元钱的早餐，要求还是将早餐送到指定地点。这一次付款时，该女子却称 支付宝和微信无法进行转账，想要通过银行付款， 要求王阿姨提供银行卡账号。王阿姨便将银行卡账号和名字发给对方。

不一会儿，王阿姨便收到一笔 10000元的转账，对方称自己在开车所以不小心按错了，让王阿姨将多余的钱 通过支付宝返还给她，王阿姨便转账给了对方。

当天，王阿姨的 银行卡因涉嫌诈骗被警方管控。事后她从公安机关和银行得知，这笔转入款项 来自一起电信网络诈骗案受害人的转账，王阿姨的银行账户因此被依法冻结。

问题来了

面对这种“洗钱”新套路

广大商户应该如何防范？

警方提示

1、不要用自己的微信钱包、银行账户替他人提现，也不要随意提供自己的银行账户或收款二维码过账。

2、要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，尽量通过公对公转账，不给骗子可乘之机。

3、若不幸被骗，立即拨打110或到就近派出所报案，保存好聊天记录、转账凭证等相关证据。早报警，止损快！

来源：南通反诈

责任编辑：琳子

【2024-10-015期】

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