● 本报记者 林倩

12月19日，由中国证券报主办的“财富向善 智理未来”2025财富配置与资产管理大会在深圳举行。上海证券党委书记、董事长李海超在发表主旨演讲时表示，服务居民财富管理是证券公司的重要使命，必须精准对接国家战略，将行业发展融入国家大局。目前，上海证券正着力打造具有专业特色的财富管理型券商，通过在专业能力、科技融合、生态建设等领域的持续探索，走出一条差异化发展道路，并与行业同仁携手共建良性生态，切实履行金融报国、服务民生的责任担当。

财富管理必须精准对接国家战略

在行业深刻变革的当下，李海超表示，财富管理已不只是一项市场化的金融服务，更成为服务国家战略、推动高质量发展的重要支撑。

日前召开的中央经济工作会议提出，“持续深化资本市场投融资综合改革”。李海超认为，这为行业赋予了前所未有的时代使命。财富管理必须精准对接国家战略，既要围绕共同富裕、扩大内需，通过服务下沉惠及更广泛人群，也要紧扣创新驱动与绿色转型，引导资金投向科创与低碳领域；同时还需服务高水平对外开放，助力居民拓展全球资产配置。

“财富管理的价值正在发生三重根本性升级，从金融机构的市场行为，升维为国家战略的有机组成；从服务个人的理财规划，拓展为优化资源配置的系统工程；从同业间的业务竞争，演变为跨行业、全社会参与的生态共建。”李海超认为，这一进程将深刻重塑行业格局，也对券商的使命感与综合能力提出了前所未有的时代要求。

当前，一系列监管政策正在系统性地重塑行业生态。李海超表示，资管新规推动行业回归本源，基金投顾试点引领行业从卖方销售向买方服务转型，个人养老金制度为市场引入长期稳定资金。这些变革推动行业从规模竞争转向价值创造，从产品导向转向客户导向，从渠道盈利转向专业能力盈利。

“深刻理解这一战略新坐标，是我们把握机遇、履行使命的认知基础，更是行业高质量发展的历史性机遇。”李海超表示。

证券公司迎财富管理新命题

面对行业变革，李海超表示，证券公司必须进行一场彻底的自我革命，完成从产品销售者到财富管理者的角色重构。

“当前，居民财富管理需求正发生结构性、趋势性变化：资产配置加速金融化、需求更趋多元与稳健、Z世代客户渴望数字化与个性化服务、投资者认知日益理性化。”李海超认为，以AI大模型为代表的技术正在重塑服务模式，推动“千人千面”的个性化服务成为可能，但情感连接与复杂决策仍离不开专业投顾，“AI+人”协同将成为主流。此外，行业边界也日益融合，财富管理正与养老、教育等生活场景深度结合，逐步从财务管理迈向生活规划。

基于此，上海证券正着力打造专业特色鲜明的财富管理型券商。李海超表示，公司以“尚臻魔方”资产配置体系为核心驱动力，全面推进业务转型与专业能力建设；通过构建“一基四合、一舱三台”的科技框架，深化AI与数据智能应用，将旗下“指e通”APP打造成智慧服务核心平台。在生态构建方面，公司积极推进开放协同，深化产融结合，并持续开展普惠金融与投资者教育工作，切实履行金融机构的社会责任与时代使命。

展望未来，李海超倡议行业共同推动科技深度融合、拓展财富管理服务、构建开放协同生态、夯实复合型人才根基，携手迎接财富管理高质量发展的新时代。“财富管理是一项以人为本、润物无声的长期事业，上海证券将坚守金融为民初心，以专业创造价值，以科技赋能服务，共同践行金融报国、服务民生的职责。”