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（来源：大公馆）

睿知睿见

大家可能只听说过美元潮汐，人民币潮汐是个什么东西？

对经济和资本市场会产生什么影响？

可以说，未来3-5年，人民币潮汐将带动国内经济复苏，同时推动股市创新高。

一、什么是美元币潮汐？

咱们先说说美元潮汐。

简单点讲就是，美国先通过放水和降息的方式将美元逼出美国，进入到非美国家，尤其是新兴市场进行投资。

随着资金的流入，非美国家的物价和资产价格都会逐渐走高。

于是本国人也开始加入投资热潮中，进一步带动本国资产价格上升，最终产生巨大的泡沫。

此时，美国突然加息，驱使美元从非美国家回流美国，并带崩非美国家的资产 。

等到非美国家的核心资产跌的差不多时，美国再次扩表和降息，抄底这些核心资产。

美元能形成潮汐要满足两个条件：

1. 美元的地位稳固；

2. 美国的综合国力强大到能碾压其他 国家。

美国在疫情期间大放水，并把利率降到0，这就是在向外输出美元，去抄底非美国家的核心资产。

2022年开始加息，试图拉爆某些国家，当然他最希望拉爆的就是东大。

然而，我们看到本轮美元潮汐中，似乎还没有拉爆谁。

在跟东大的对决中，美国渐渐发现，东大也拥有了 潮汐的力量，并且这股力量越来越强大。

二、美元潮汐被挑战

现在的美国虽然还是头号强国，但实力已经今非昔比了。

本次贸易战，我们就能看出，在东大的硬刚下，川普根本就拿捏不住，总是在关键时刻临阵退缩。

而美元由于超发和债务的问题，也在逐渐失去世界货币的绝对地位。

反而人民币的地位在逐渐提升。

虽然现在人民币在国际支付中的占比只有3%-5%，但相比 2022年以前，已经有了很大的突破。

你可能会觉得，这点比例跟美元完全没法比。

不过这里面有误解。

上面那个比例是基于SWIFT系统的 统计数据 。

中国自己还创建了CIP系统，用于跟一带一路上的国家进行结算，绕开了SWITF系统。

2023年，SWITF系统一共处理了5500万报文。

CIP从2016年的72万条，上升到了2023年的661万条。

体量已经达到SWIFT的12%了。用不了多久可能就能超过20%。

在CIP系统中，人民币支付占比达到了30%。

也就是说，中国在综合国力上，已经拥有跟美国掰手腕的实力。

人民币的地位虽然还不及美元，但已经在快速追赶了。

那么大家可以想想，当美国面临一个实力跟它相当的对手时，美元潮汐还好使吗？

三、人民币也拥有了潮汐的力量

对于美国自己来说，美元每次潮汐也是有风险的。

如果其他国家能扛住退潮期，倒霉的就是美国了。

美元退潮时，资金回流美国，这就会使得美国的通胀居高不下，资产泡沫被吹得很大。

如果还伴随经济走弱，就会面临滞胀的风险。

当美国扛不住时，就会降息 。

不要想当然认为降息是为了刺激经济，其实是美国扛不住了，要把资金驱赶出美国。

由于美联储代表华尔街的利益，所以一直在抠抠搜搜的降息。

于是川普就用了关税战的方法驱赶海外热钱。

看到这里，咱们就明白了，东大最近三四年连续的降息，其实是在驱赶资金进入美国，让美国高血压下不来。

现在川普巴不得东大反向收紧货币，从而将资金驱赶出美国，回流中国。

中国持续的低血糖其实也是大国博弈的一部分。

此外，我们还有另外的顾忌。那就是房地产。

在美元加息的同时，国内给房地产划了三道红线。

三道红线的目的就的断了房企的资金链，逼房价去泡沫，房子回归消费属性。

这个时候肯定不能放海外热钱回国，否则房价继续涨下去，就会涨出巨大的风险。

而美联储正好在加息，调控楼市的效果就很好。人们对楼市的预期基本上都破了。

由于我国综合实力很强，在美元潮汐中，我们的保持定力，并没有被潮汐拉爆。

相反，我们外贸赚到的大量外汇都没有回国，而是停留在海外，加上央行持续降息，这不就是在制造人民币涨潮吗？

未来，一旦美联储扛不住开始降息，或者国内“加息”，人民币就开始退潮了，回流国内。

总之，当中国实力比肩美国时，美元潮汐就不那么好使了。

搞不好，美国还会被人民币潮汐给割一次韭菜。

这里 需要 注意的是，我所谓的加息并不是大家所认为的LPR，而是市场利率 。

最近十债利率不断攀升，就是一种加息方式。

四、人民币退潮，股市上涨，国内复苏

当人民币退潮时，海外资金回国，于是国内流动性充裕。

此时，股市就最为敏感，会率先走牛。

只不过很多人到现在都没理解A股是怎么走牛的。当然就会在怀疑中卖飞了。

随着资金回流，国内需求也会回升，加上供给侧改革的推进，国内终将迎来久违的复苏期。

如果你认为本轮牛市 没有基本面支撑，是因为你看不到资金回流后会产生什么效果 。

五、潮汐的力量还不足以摧毁美国

几十年来，次次都是美元潮汐收割其他非美国家。

这次，美国是第一次遭遇到真正强大的对手，美元潮汐没有割到别人，反而自己逐渐处于被动。

不过，尽管这样，人民币潮汐现在还无法撼动美国的地位。

一方面，美国毕竟还是头号强国。

另一方面，美国和美元被搞垮，世界秩序会乱，而我们还不具备统领世界的实力。

因此，主观意愿上，我们也不愿意看到美国发生危机。

接下来，尽情享受人民币退潮带来的红利吧。

源自：睿知睿见

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