随着中国经济持续高质量发展，财富管理市场正经历结构性变革。胡润研究院、瑞银及Capgemini等权威机构数据显示，中国高净值家庭数量已从2020年的206万户增长至2023年的211万户，预计2025年将突破220万户。在全球范围内，中国超高净值人群（资产≥3,000万美元）占比已达13.7%，在服务侧，全球家族办公室近年来数量激增，2024年末单一家族办公室超过10,000家，联合家族办公室超过3,000家。这一快速扩张的市场对专业化、定制化的财富管理服务提出了更高要求。

国金证券资产管理有限公司（下文简称“国金资管”）凭借优秀的资产管理能力与全面高效的服务优势精准切入超高净值资产管理赛道，并于2021年6月正式推出“定制家”品牌，成为业内较早聚焦超高净值客户服务的高端专业资管服务品牌。定制家集国金证券全体系之力打造，旨在满足不同高端客户群体多元化资管需求，为客户提供高品质、一站式资产管理服务。 通过四年持续深耕产品设计、资产配置等全链条服务能力，国金资管定制家团队已逐步构建起了差异化竞争力。并赢得一批超高净值客户与财富管理机构的信任。

“我们不做所谓标准化的传承方案，而是深入理解每个客户的独特性。”国金资管“定制家”负责人提到，早期与客户沟通时发现客户的诉求不仅仅聚焦于追求资产保值增值，还涵盖了如何科学传承并保持长期稳健成长等诉求。

经过四年的沉淀，定制家已初步形成了自身的核心优势：一是全谱系资产驾驭能力，资管产品覆盖传统投资、跨境资产配置、资产证券化以及期货期权等各类衍生品的复杂场景；二是跨领域一站式服务能力，定制家服务团队汇聚投研、产品、市场、品牌、法律等领域资深顾问，能为客户提供一站式综合解决方案；三是全链条深度陪伴能力，从方案设计到后续执行，专业管家协调专家团全程跟踪调整。

以资产管理为例，定制家团队基于资产配置团队的宏观周期展望与大类资产表现研究，通过定性定量分析，把握宏观经济、政策、产业与资产价格变化，统筹指导资产配置与投资业务重点方向。各投研团队根据资产配置意见，结合自身特色优势，以客户风险偏好为准绳，力争为客户提供稳健的长期投资回报。

区别于传统资管服务，定制家投研团队持续深耕产业，开拓视野，研究全球最新技术产业趋势、国家重点扶持行业发展方向等，以精品特色的研究为核心，追求不断挖掘优质投资机会，持续赋能定制家高端资管定制业务。

目前，定制家投研端、产品端和资产端形成了良好的协同效应优势，能为客户提供广泛全面的优质资产，满足各类投资偏好，又兼顾客户定制化投资需求，助力财富传承。

在我国超高净值资产管理市场中，私行等财富管理机构是主流服务渠道之一，国金资管不仅直接服务于一线客户，也与私人银行并肩作战，为财富管理赋予温度与延续性，近年来，定制家联合多家私行举办了众多线上、线下私享活动，服务内容涵盖行业研究、精品投教、财富规划、兴趣主题沙龙等诸多方面，国金资管“定制家”相关负责人表示，定制家服务应与财富机构协同并进，双方的合作不是简单的产品供应关系，而是价值共创的伙伴关系。双方共同为客户在资产管理或财富传承方面力争实现“跨越代际的可持续性”——它既是资产的延续，更是财富价值观、社会责任与长期目标的承载。

这一过程中，长期主义成为关键准则，只有以十年、数十年为周期规划财富路径，才能力争规避短期波动风险，实现代际成长。国金资管对此区别性地设计了相关全天候策略，同时做好评估机制，拒绝短视，以“世代维度”评估价值，重点关注资产保值增值能力与传承成本控制。同时将客户服务、代际规划参与程度纳入评估，激励团队协同财富机构与客户共同成长，力争避免短期投机行为。

未来，随着相关业务的进一步专业化、综合化，国金资管“定制家”品牌将继续深耕市场，以更精细的服务、更创新的工具，助力更多超高净值人群与财富管理机构实现财富的稳健传承。