农发行宜兴市支行强化网银限额管理防范账户涉电诈风险_财经动态

农发行宜兴市支行强化网银限额管理防范账户涉电诈风险

迪丽瓦拉

2025-05-25 12:50:47

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为切实履行金融机构反诈义务，有效防范账户涉诈风险，近日，农发行宜兴市支行开展网银限额设置合理性排查工作，结合网银结算规模，实行限额动态调整。

摸清限额底。该行建立网银客户限额台账，将客户级单笔、日累计转账限额和账户级日累计、年累计转账限额实时登记，摸清底数。

比对业务量。该行将客户网银日累计转账限额与3月内日累计网银结算峰值进行对比，由客户经理调查核实限额设置大幅超过实际结算量的情况，对无合理依据支持高限额设置的账户下调限额，实行限额动态管理，确保网银限额设置符合客户实际业务需要，杜绝过度支付风险。

监测常态化。该行持续监测账户涉诈风险，每日监测账户交易流水，对长期不动户突然频繁或大额交易、高度集中与经营无关企业、自然人发生交易、网银开通后测试性质交易等异常情况保持高度关注，每日登陆网络查控平台查询涉及查冻扣情况，对新开网银客户设立3个月重点监测期，与客户尽职调查、洗钱风险等级评定、可疑交易报告、有效账户管控等措施紧紧配合，织密反诈防控网。

接下来，该行将继续将反电诈作为全行中心工作之一，持续强化防控机制建设，加强涉诈交易特征、规律学习研究，不断提升精准防控能力，确保客户财产安全。（徐磊）

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