根据中国证券投资基金业协会8月21日的消息，中基协发布中英文双版本《公开募集证券投资基金投资者教育工作指引（试行）》，这也是中基协首次发布公募基金投教工作指引的英文版本。

上证报中国证券网讯（记者 梁银妍）根据中国证券投资基金业协会8月21日的消息，中基协发布中英文双版本《公开募集证券投资基金投资者教育工作指引（试行）》（下称《指引》），这也是中基协首次发布公募基金投教工作指引的英文版本。

在业内人士看来，中基协首个英文版本文件发布，反映了基金行业主动对外制度型接轨的态度。ESG、养老、投教、金融科技是国际市场关心的共同话题，《指引》在起草过程中借鉴了国际证监会组织（IOSCO）、经济合作与发展组织（OECD）的经验，是结合当下中国行业发展情况提出的中国公募基金投教工作“方案”。此外，英文版《指引》也为外资了解中国财富管理市场、基金投教要求等，提高了展业便利度。

据介绍，《指引》共二十一条，旨在进一步提高基金行业对投资者教育工作的认知水平。受教者方面，投资者教育应覆盖投资者投资全流程，通过帮助投资者增强投资认知，健全投资理念，提高风险识别与防范能力，纠正投资者行为偏差，提升国民金融素养。施教者方面，投资者教育应融入基金行业机构企业文化，上升至公司战略层面，贯穿投资者服务、陪伴始终，切实服务居民财富管理需求。渠道宣传方面，基金行业机构应结合自身优势和特点，搭建投教宣传多媒体矩阵，开展投教进学校、进社区、进企业等“三进”活动。

《指引》明确投资者教育工作是指“向投资者开展宣传基金政策法规、普及基金知识、揭示投资风险、说明投资者权利义务、传导理性投资理念、引导投资者依法维权等活动”。考虑到当前公募基金行业机构是开展基金投资者教育的主力军，因此《指引》适用主体界定在业务中直接面向投资者的公募基金管理人和销售机构等两类机构。

《指引》还规定了投教的三个目标、六大原则以及七大领域。其中，三个目标是提升投资者投资认知、技能和理念等三种能力；结合当前投教工作面临问题，《指引》提出投教应坚持规范性、有效性、中立性、普惠性、针对性和长期性等六大原则；引导基金行业机构结合自身特点，科学布局投教工作，开展覆盖投资理念、投资知识、交易流程、持有基金、投资者权利和义务、投资行为偏差、防诈骗等七大领域、投资全生命周期的投资者教育活动；要求基金行业机构积极创新，通过自主运营或非自主运营的渠道及平台，搭建投教宣传多媒体矩阵。

根据《指引》，公募基金管理人和销售机构应将投资者教育纳入企业文化建设，并与公司战略保持一致，合规、合理、有机融入风险提示、适当性管理、投资者陪伴、投诉处理等环节中，在为投资者提供服务过程中持续开展投资者教育工作，进一步提升投教质效。

此外，《指引》还明确引导公募基金管理人和销售机构积极创新，充分发挥自主运营或非自主运营的第三方渠道及平台作用，线上或线下开展投资者教育活动；鼓励公募基金管理人和销售机构积极向行业机构共享制作的投教作品，积极利用多重渠道传播行业其他机构制作的优秀投教作品；明确协会将定期组织相关机构对公募基金管理人和销售机构的投资者教育工作情况进行评估，公募基金管理人和销售机构的投资者教育工作评估结果作为监管评价、创新业务试点等工作的参考指标。