因房地产项目融资违规等，陆家嘴信托领420万罚单
因向不满足“四三二”要求的房地产项目融资等，陆家嘴国际信托有限公司（以下简称“陆家嘴信托”）近日接连收到国家金融监督管理总局两张罚单。
国家金融监督管理总局4月30日开出的2024年3号罚单显示，陆家嘴信托涉7项主要违法违规事实：报送监管部门的报告报表不真实；关联方和关联交易数据不真实；以投资名义向不满足“四三二”要求的房地产项目融资；未按约定用途使用信托贷款；信托资金挪用于缴纳土地出让金；信托产品信息披露不审慎；违规接受保险资金投资事务管理类信托计划。国家金融监督管理总局对陆家嘴信托罚款420万元。
另一张国家金融监督管理总局2024年2号罚单则显示，时任陆家嘴信托总经理崔斌因对上述部分违法违规事实负责，被国家金融监督管理总局警告并罚款15万元。崔斌所涉的主要违法违规事实有3项，分别是以投资名义向不满足“四三二”要求的房地产项目融资、未按约定用途使用信托贷款、信托资金挪用于缴纳土地出让金。
南都·湾财社记者观察到，两张罚单均涉房地产业务违法违规，此前监管曾重点整治信托行业的房地产融资业务。2019年5月，原银保监会发布关于开展“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作的通知，明确信托行业不能向“四证”不全、开发商或其控股股东资质不达标、资本金未足额到位的房地产开发项目直接提供融资；直接或变相为房地产企业缴交土地出让价款提供融资等。
值得注意的是，2024年以来，陆家嘴信托在一个月内已经两次领罚。4月9日，国家金融监督管理总局青岛监管局披露的罚单显示，陆家嘴信托因信息披露不全面、不真实，风险揭示不充分，被罚款30万元。时任陆家嘴信托运营部总经理娄佩琍和时任信托业务三部总经理杨静因对上述违法违规行为负有责任被予以警告。
陆家嘴信托是上海陆家嘴金融发展有限公司控股的信托机构，前身为青岛海协信托投资有限公司，目前公司产品体系涵盖资产服务、资产管理、公益慈善三大类。财报显示，2023年，陆家嘴信托营业收入为8.42亿元，同比减少49.76%；净利润为2.37亿元，同比减少71.50%。截至2023年末，公司资产管理规模837.62亿元，同比减少34.74%。
针对营收较上年腰斩、净利润不足上年同期三成等问题，陆家嘴信托并未在2023年年报中详细披露原因，但在分析影响业务发展不利因素时，陆家嘴信托在年报中表示，在经济增速放缓、产业结构深度调整的背景下，信托行业也出现了风险集中暴露的现象。目前重点领域风险防范形势仍然复杂严峻，房地产市场风险溢出效应凸显。
此外，陆家嘴信托还表示，随着信托业务分类新规正式发布，传统业务发展空间受限，业务规模持续下滑；创新业务盈利能力不强，短期难以形成业绩支撑，收入增长引擎尚未启动。信托业务转型面临前期资源投入大、配套制度尚不健全等挑战。
采写：南都·湾财社记者 彭乐怡