基金净值是基金管理业绩的反映，包括基金净值、累计净值和复权单位净值。基金的单位净值代表基金的单位价格。一般新发行基金的单位净值为1元，累计净值等于单位净值加分红，一般大于单位净值。如何区分基金的单位净值和累计净值？基金净值是当日基金价格，仅反映当日状态，而累计净值和复权单位净值反映的是基金运作期间的历史业绩和投资收益。

请注意，开放式基金的单位净值只能在当天收市后确定，因此这里显示的是昨天的单位净值。基金公司通常将基金转换为股票以提高基金的单位净值，这种情况一般出现在指数基金中。基金分红后，基金单位净值下降。对于新投资者来说，如果能够购买净值较低的基金，投资体验可能会相对更好。

净值反映的是每只份额基金的资产价值，可分为单位净值和累计净值。收益率反映的是基金的历史表现，不一定代表基金的未来表现，但可以提供一定的参考价值。基金净值不代表持有收益，选择基金时仍应关注基金的成长性。全市场有4278只基金的累计单位净值已跌破1元，约占全部基金的8%。

基金市场上的产品种类繁多，投资者在选择基金时容易关注基金的净值和收益率。根据今年以来相关ETF基金的基金份额变动和基金单位净值数据，我统计了今年以来主要指数ETF的净认购金额。今年以来，主要股指ETF获得净认购93亿元。昨日PV代表昨日在二级市场交易的ETF对应的开放式基金的单位净值。

实时净值又称IOPV，是交易所实时给出的ETF参考净值，方便投资者投资ETF，交易所每15秒更新一次。基金净值全家福里藏着哪些投资密码？目前，杭城私募基金公司田冲资本管理的基金产品单位净值为0.07元，2024年仅剩一个多月，亏损率为46%。年初后仅一个月，某私募基金单位净值仅为007元。2024年，这款产品的亏损率达到46%。